Təlimlərimiz

ƏMƏLİYYAT RİSKLƏRİNİN İDARƏEDİLMƏSİ
Təlimin başlanma tarixi: 17 oktyabr 2026-cı il
Təlimin davam etmə müddəti: 12 saat, 4 dərs
Təlim günü və saatı: həftənin şənbə və bazar günləri saat 09:00-dan 12:00-dək
Təlimin keçirilmə üslubu: ofis rejimi və ya online (zoom platforması üzərindən)
Ofis rejimində iştirak etdikdə təlim keçiriləcək ünvan:
Bakı şəhəri, Rəşid Behbudov 55, "Af City" Biznes Mərkəzi 20-ci mərtəbə
Qeyd: Təlimlər arasında toqquşma yaranarsa, təlim - Bakı şəhəri, İnşaatçılar pr. 33A (ICC İzmir filialı - İzmir parkının yanı) yerləşən filialımızda keçiriləcək.
Online: Zoom platforması üzərindən
Tədris dili: Azərbaycan dili

Təlimin qiyməti (vergi daxil):
OFİS və ya ONLİNE: 300 AZN 
Ödənişə daxildir:
1) Beynəlxalq Akkreditasiyalı Digital Sertifikat - ACTD (American Council of Training and Development)
2) təlim materialları
3) video recording (online olduqda)
4) coffee break (ofis olduqda)
Qeyd: Çap olunmuş sertifikat əldə etmək istəyən şəxslər əlavə 25 manat ödəniş etməlidirlər. (Çap olunmuş sertifikatdan imtina üçün ödənişlidir, digital sertfikatın təşviqi üçün)
Qeydiyyat üçün şəxsiyyətinizi təsdiq edən sənədin şəklini 055 690 62 66 whatsapp nömrəsinə göndərməyiniz xahiş olunur.
Təlim mövzuları:
Modul 1. Banklarda risklərin idarə edilməsinin normativ çərçivəsi
• Banklarda risklərin idarə edilməsinin normativ əsasları
• Beynəlxalq standartların risk idarəetməsinə tətbiqi
• Azərbaycan Mərkəzi Bankının risk idarəetməsi üzrə əsas tələbləri
• Risklərinin idarə edilməsi üzrə siyasət və daxili qaydalar
• Müşahidə Şurası, İdarə Heyəti, Risk Komitəsi, Risk funksiyası və biznes bölmələrinin məsuliyyətləri
• “Three Lines” yanaşması və məsuliyyət bölgüsü
• Risk iştahası və riskgötürmə qabiliyyəti
• Risk limitlərinin idarəetmə sistemində rolu
• Basel I, Basel II və Basel III-ün risk idarəetməsinə yanaşmasının inkişafı
• Kapital adekvatlığı və əsas risklər
• Əməliyyat riski üzrə Basel yanaşmalarının inkişafı
• Basic Indicator Approach 
• Basel III Standardised Approach
• Operational Risk Management Framework
• Operational Resilience
• Business Continuity və operational resilience arasındakı əlaqə
Modul 2. Əsas bank riskləri və onların qarşılıqlı əlaqəsi
• Əməliyyat riskinin mahiyyəti
• Kredit riski
• Bazar riski
• Likvidlik riski
• Risklərin əsas fərqləri
• Risk hadisəsinin digər risk növlərinə transformasiyası
• Əməliyyat riskindən kredit, likvidlik, bazar, reputasiya və komplayens riskinə keçid nümunələri
• Risklərin qarşılıqlı təsirinin qiymətləndirilməsi
Praktiki tapşırıq
İştirakçılara təqdim edilən bank hadisəsi üzrə hansı risklərin yarandığının və risklərin bir-birinə necə təsir etdiyinin müəyyən edilməsi.
Modul 3. Əməliyyat risklərinin müəyyənləşdirilməsi, qiymətləndirilməsi və qeydiyyatı
• Risk identifikasiyası
• Risk və Nəzarət üzrə Özünüqiymətləndirmə — RCSA/RNÖƏsas risk anlayışları
• Ehtimal və təsirin qiymətləndirilməsi
• Risk scoring yanaşmaları
• Risk matrisi və Heat map
• Proses xəritələrinin risklərin müəyyən edilməsində rolu
• Audit tapıntılarından risk mənbəyi kimi istifadə
• Risk hadisələri və itki məlumatları
• Risk hadisələrinin idarə edilməsi
• Ssenari təhlili
• Yeni məhsul, xidmət, proses və sistemlər üzrə risk qiymətləndirilməsi
• İnsident reyestri
• Risk reyestriİtki baza reyestri
Workshop
Seçilmiş bank prosesi üzrə: Process → Risk → Cause → Control → Residual Risk → Action Plan
Modul 4. KRI, monitorinq və risk hesabatlılığı
• Key Risk Indicator — KRI anlayışı
• Effektiv KRI-nin xüsusiyyətləri
• Risk limitləri ilə KRI-ların əlaqələndirilməsi
• Risk Dashboard hazırlanması
• Risklərin rəhbərliyə və Risk Komitəsinə hesabatlılığı
• Risk hadisələrinin qeydiyyatı və Loss Database
• Root Cause Analysis
• Corrective Action / Preventive Action
Modul 5. ISO 31000,  9001:2015 və risk əsaslı düşüncə
• ISO çərçivəsində Risk-Based Thinking
• Təşkilatın konteksti və risklərin müəyyən edilməsi
• ERM 
• Risk və imkanların qiymətləndirilməsi
• Proses yanaşması
• Risklərin proseslərə inteqrasiyası
• Nəzarət tədbirlərinin planlaşdırılması
• Corrective və Preventive yanaşmalar
• Continuous Improvement
• Risk Register və Action Plan
Workshop
Bank prosesində risk və imkanların müəyyən edilməsi və Risk Register hazırlanması

Modul 6. Third Party Risk Management — TPRM
•Third Party Risk anlayışı
•Third Party Risk Lifecycle:
 -Risk Assessment
 -Due Diligence
 -Selection
 -Contracting
 -Onboarding
 -Monitoring
 -Exit / Termination
•Business Continuity və Disaster •Recovery
•Exit Strategy
•Third Party Risk Register

Qeyd:
Təlimin əvvəlində iştirakçıların ilkin bilik səviyyəsinin müəyyən edilməsi məqsədilə qısa pre-test, təlimin sonunda isə biliklərin mənimsənilməsinin qiymətləndirilməsi üçün post-test keçiriləcək.